Внесение на счет крупных сумм попадет в категорию подозрительных операций

Центробанк рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за внесением крупных денежных сумм наличными. Об этом сегодня сообщили в Банке России.

Предполагается, что банки будут отслеживать и анализировать подозрительные операции ежедневно. Это поможет выявить отмывание доходов, финансирование терроризма и другие незаконные схемы.

Под подозрение должны попасть, к примеру, операции с внесением на счет в течение 30 дней не менее 5 миллионов рублей или не менее 10 операций по 100 тысяч рублей каждая и их быстрое расходование (в течение 10 дней) через переводы за рубеж.

Проверки будут касаться граждан и индивидуальных предпринимателей. Не станут проверять клиентов, на которых у банкиров есть достоверная информация о финансовом положении, деловой репутации, источниках доходов и имуществе.

Если финансовые операции вызовут у банка подозрение, он может попытаться выяснить источники появления доходов, сообщить в Федеральную службу по финансовому мониторингу или отказать в проведении операции.